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2023年3月24日10：50分，一男子随一名22岁女子来工商银行巴州和静支行网点办理开卡业务。柜面人员审核客户身份证件发现，该客户为2001年出生，且为异地身份，符合近期下发可疑人员办卡特征，引起了运营主管及柜面人员的高度警惕。本着“了解你的客户”的原则，经办柜员和运营主管详细询问客户办卡的主要用途、家庭住址、工作单位等基本信息，办卡的女子都没有回答，均由随行的男性代替回答，并且要求开通网银功能用于结算转账。运营主管提示男性客户不要代替回复，询问女性客户在哪里工作时，该客户回答不上来。男性客户再次代替回答说他们在钢厂上班，办卡为了运费结算，每天需要大额转账。柜员询问客户是什么岗位需要频繁转账，客户称主要从事统计工作。经查询，该客户无工行开户信息，无办卡记录。

根据客户的基本回答及其言行，运营主管与经办柜员一致认为该客户存在涉嫌电诈行为。为稳住客户，运营主管故意称客户的身份证消磁了，需要上级部门出审批表后办卡，并将客户的身份证照片及联系电话，立即上传和静县反诈中心，并报告了相关情况。通过和静县反诈中心系统排查，该客户全疆都有办卡轨迹，涉嫌电诈团伙办卡，在我行的大力配合下，11：10分公安局工作人员带离两名客户，对两名客户进一步审讯。网点成功堵截了一起企图通过我行银行账户进行违法交易的风险事件的发生，和静县反诈中心对我行认真负责、高度警惕的工作态度表示赞赏。

银行工作人员应不断提升反电诈意识，争取从根源切断违规行为，把电诈协防工作落到实处。源头治理是反诈工作的重点环节，也是第一道防线，在开户业务中，一定要坚持“了解你的客户”，不能因为客户满足五问两查的基本要求就放松警惕，如果客户涉及行为可疑的，应及时与有权机关联系。

责任编辑：陈爱